Почему Биткойн – это все еще инвестиционная возможность всей жизни

Сегодня каждому стоит подумать о том, чтобы вложить часть своих сбережений в Биткойн. Я знаю, что едва ли это заставит кого-то изменить свою точку зрения, но всё же представлю простейшее объяснение своей позиции.

Причина, по которой Биткойн имеет ценность, заключается в том, что он представляет собой децентрализованные и дезинфляционные деньги:

Децентрализованные: Биткойн не контролируется (насколько нам известно) никаким правительством, лицом или группой лиц.

Дезинфляционные: будет выпущен только 21 миллион биткойнов (фиксированный объём эмиссии), в сравнении с бесконечным объёмом эмиссии долларов, евро или даже золота (мы не знаем, каков в точности объём имеющегося на планете золота).

Практически каждое правительство в мире свободно печатает деньги, и это приводит к тому, что ваши деньги с течением времени стоят всё меньше и меньше. Например, 50, 40, 30, 20, 10 и т.д. лет назад на 1 доллар вы могли купить гораздо больше, чем сегодня.

Вот почему некоторые люди не хранят свои деньги в банке (с практически нулевой или даже отрицательной процентной ставкой) и пытаются опередить инфляцию, инвестируя в фондовый рынок, недвижимость и т.д.

Забавно, как повторяется история:
https://money.visualcapitalist.com/currency-and-the-collapse-of-the-roman-empire/ (англ. статья о валютах и крушении Римской империи). Замените в статье по ссылке любое упоминание Рима и денария на США и USD (или ЕС/EUR, Японию/JPY и т.д.), и станут видны некоторые закономерности.

Как бы то ни было, Биткойн обычно являет собой средство хеджирования рисков, связанных со всеми этими активами.

Да, цена биткойна снизилась по сравнению с максимумами 2017 года, но если вы в этой игре достаточно долго, то вы знаете, что долгосрочный ценовой тренд – вверх:

: Yahoo Finance

Я отметил на графике два последних пика бычьих рынков – декабрь 2017 и декабрь 2013 года. Несложно заметить, что после каждого пика цена биткойна резко снижалась – что-то около 80–90% каждый раз… Но никогда больше не возвращалась к прежним минимумам.

Ещё немного иллюстраций:

: Cole Garner, “The Market Cycle Wears No Clothes” (https://hackernoon.com/marketcycle-4e5407d0c68)

: Cole Garner, “The Market Cycle Wears No Clothes” (https://hackernoon.com/marketcycle-4e5407d0c68)

Это прошлогодняя картинка. Большинство людей считают, что дно для биткойна (3,2 $) уже пройдено – сейчас он торгуется на уровне свыше 10 000 $.

============

Многие считают, что новый рыночный цикл уже начался. Вероятно, впереди нас ждёт 2 года очередного бычьего рынка. Если вы заинтересованы в том, чтобы в нём поучаствовать, не ждите, пока цена достигнет 20 000 $ или нового пика, как это сделали большинство людей в 2017 году.

Так насколько ещё может вырасти цена BTC?

Да, это все хотят знать. Я полагаю, что следующий пик произойдёт на уровне ~100–200 тыс. долларов за биткойн. Не спешите отмахиваться – цифра может показаться безумной, но окупаемость инвестиций в процентном отношении на самом деле ниже.

Если бы вы купили биткойны в первые дни после его появления, прибыль, полученная вами от роста, скажем, с 0,007 $ до 10 $ (1 428 571 %) была бы куда более безумной, чем от роста с 1000 $ до 20 000 $ (2000%). От 1000 $ до 20 000 $ – это ралли 2017 года, катапультировавшее Биткойн в массовое сознание.

Таким образом, цифры сейчас больше, но % прибыли в действительности меньше, чем был раньше. Уровень 100–200 тыс. долларов – это «всего» в 5–10 раз выше предыдущего максимума, 20 тыс. долларов. Это называется логарифмической регрессией (в переводе на русский: прибыльность в процентном отношении с течением времени замедляется):

Не обращайте внимания на цифры. Смысл этой диаграммы в том, что прибыльность в процентном отношении с течением времени замедляется. | : Trolololo, “Logarithmic (non-linear) regression — Bitcoin estimated value” (https://bitcointalk.org/index.php?topic=831547.0)

Можно также отметить, что эта диаграмма похожа на мою картинку про «долгосрочный тренд – вверх», которую я приводил выше.

Сколько биткойнов купить?

Я здесь не даю никаких финансовых рекомендаций, но я бы не советовал закладывать дом или ещё что-то в этом духе.

Как и с любыми инвестициям, диверсифицируйте.

Но даже если вы вложите в биткойн 10% собственного капитала,

то, если биткойн вырастет за два года в 20 раз, то вы удвоите свой совокупный капитал.

Также, хотя многие смотрят на это как на спекулятивную игру, помните о долгосрочных целях (не продавайте свои биткойны ради удовлетворения сиюминутных потребностей).

==============

Для того чтобы покупать биткойны на минимумах 2014–2015 гг. (предпоследний медвежий рынок), нужно было иметь определённую смелость, так как Биткойн и криптосфера в целом были намного более спекулятивными и аргумент о том, что криптовалюты, де, используются только наркодилерами и террористами, тогда был гораздо более применим.

Сейчас довольно очевидно, что у этой истории есть будущее.

Хотя обычный обыватель успел уже забыть о Биткойне и криптовалютах после того, как обжёгся, купив биткойны на вершине, крупные игроки на протяжении всего 2018 и 2019 гг. приходили в эту отрасль.

Вот лишь некоторые примеры:

JP Morgan создаёт криптовалюту

Facebook объявляет о создании своей криптовалюты

Fidelity создаёт криптовалютную торговую платформу

…и многое другое.

По моему мнению, это всё ещё остаётся инвестиционной возможностью всей жизни. Поступайте с ней так, как считаете нужным.

P.S. Не беспокойтесь об альткойнах – об Ethereum и т.д. Если растёт криптосфера, Биткойн растёт неизбежно: BTC для криптовалют как индекс Доу-Джонса или S&P 500. Альткойны обладают более высокой потенциальной доходностью, но для того, чтобы на них заработать, нужно хорошо разбираться в криптовалютах и понимать, что вы делаете.

 

Источник